打击整治养老诈骗专项行动︱300余名老人被骗超1300万！

利用老年人内心孤独、需要外界关怀温暖、不服老不服输的心理等，专门设计以“收藏品”为噱头的诈骗手法。近期，我省破获多起专门针对老年群体，以“收藏品”为诱饵实施诈骗的案件。

案件回顾

1.投资纪念币、邮票，太原287名老人共计被忽悠740余万元

2015年4月，孙某甲、孙某乙、王某某为获取不法利益，在省城小店区某商场，成立太原市某甲贸易投资有限公司，进行非法集资。

其间，孙某甲雇用宋某某、于某某、白某某、秦某某等人为公司销售人员，并在住宅小区、公园广场、菜市场附近向老年人发放传单，开展针对性宣传。诈骗分子通过赠送小玉石、小吊坠等小礼品的方式引诱老年人前往公司，声称公司销售的收藏品兼具收藏价值及投资价值，并承诺高额投资回报，以骗取老年人信任，向社会不特定对象非法集资。

2016年5月，为了攫取更大利益，孙某甲、孙某乙在小店区某大厦成立太原市某乙贸易投资有限公司，从事相同非法集资活动。2016年12月，两公司因无法按约回购返利，孙某甲、孙某乙等人销毁公司账目，关门逃匿。经查，涉案老人达287人，造成实际损失金额达740余万元。

2.投资“名人字画”骗局，晋城50余位老人共计被骗280余万元

2021年5月，62岁的李大妈向晋城市公安局城区分局报警称，她在一公司投资“名人字画”共60余万元，现在公司关了门，也联系不到业务员，怀疑被骗。接警后城区公安分局立即成立专案组展开侦查。

经了解，李大妈认识该公司的业务员肖某后，肖某邀请李大妈到公司参观并领取免费礼品。肖某说，购买公司的“名人字画”就能成为会员，可以按月领取返利，短时间内字画升值还能拍卖，能够得到几倍甚至几十倍的高额回报。肖某表示，如果字画卖不出去，公司随时可以原价回收。于是，李大妈掏出自己多年的积蓄购买了“名人字画”。

3个月后，李大妈收到了第一笔返利。肖某又以字画升值需要去拍卖为由，要求李大妈升级会员。李大妈瞒着子女向该公司支付了60余万元。然而半年未果，李大妈再次联系肖某时，发现该公司已关门，其手机号也成了空号。

专案组经过缜密侦查，于不久前将4名犯罪嫌疑人成功抓获。经查，该团伙以“投资收藏品”为由诈骗老年人，共有50余人被骗，诈骗金额280余万元。

3.忻州一古玩店老板用仿冒老银元诈骗老人300余万元被刑拘

5月17日，忻州市公安局直属分局刑侦大队经过前期缜密侦查，破获一起养老诈骗犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人卢某苟（忻府区人），涉案金额300余万元。

经查明，2021年10月份以来，犯罪嫌疑人卢某苟以经营古玩店为依托，声称出售的银元全部保真保值，具有很大的升值空间和收藏价值，并编造银元的来源及渠道，骗取了忻州市老年被害人安某的信任。之后，卢某苟将其从外地低价购买的现代高仿银元冒充老银元，以每枚1500元的价格向安某出售，数量共计1877枚，骗取安某用于养老的钱款300余万元，所得赃款用于购房和还债。

目前，犯罪嫌疑人卢某苟已被依法刑事拘留，案件在进一步办理中。

案件解析

养老“收藏品”类诈骗手法三大“杀手锏”

“杀手锏”一：“交易对象”有讲究

一些老年人，在结伴逛公园时，很可能会遇到的情形之一，就是收到一张礼品兑换券。如果此时心头一动，捏着纸条跟着所谓的导购走进一家带有“茗、轩、阁、院”字样的“疑似”收藏品公司，便会迅速卷入一场热闹却充满危险的财富游戏。

“这些骗子发礼品兑换券也很有讲究，专挑那些高档居民区附近的老人发，还有就是衣着比较讲究的。”检察官介绍，该类案件的受害对象主要集中在老年人群体，并且是具备一定经济基础的老年人。

根据已经落网的犯罪嫌疑人交代，老年人对收藏有着相对较高的兴趣，并且在很多存款意识浓厚的老年人看来，收藏品能够升值，也是一种不错的投资方式。此外，老年人相较年轻人来说较少利用网络媒体，对收藏品研究深入的行家毕竟还是少数。对绝大多数老年人来说，普遍认知水平仅为“知道收藏品很值钱”，但在如何分辨真假及是否靠谱的问题上，他们又“很傻很天真”。

“杀手锏”二：交易形式偏爱“现金交易”

通常，所谓“收藏品”公司，规模大多在二三十人。他们会临时雇用很多由青年男女组成的“导购”。每领来一位顾客，便会有相关提成；如果谈成业务，还可能按比例进行二次提成。就交易形式而言，该类交易过程中存在大量的虚假宣传、夸大宣传，将“收藏品”的价值和升值空间无限放大，吸引更多人来投资，老年人很容易便掉入陷阱。另外，交易中买方采用刷卡的方式付款，较少注意交易相对方的主体是否与合同一致；除此之外，还存在大量现金交易的方式付款，交易风险更加巨大。这也对案件关键证据的固定、日后的追赃工作等方面造成了不小的难度。

“杀手锏”三：“交易主体”含混不清

在很多类似案件中，老人发现受骗后来派出所报案，提交证据的时候才发现自己是通过A公司购买藏品的，可打印发票却显示钱付给了B公司。对于如此情况下，骗子在老人交易时给出的“解释”是：A公司就是B公司的总公司。如此说法看似合理，但一旦出现纠纷，老人可能到报警环节才发现A公司与B公司，其实毫无关系。

就接警派出所而言，由于两家公司是独立主体，分属不同辖区，这就会对后续的立案工作设置障碍。特别是在一些民事诉讼中，由于买方在交易过程中缺乏必要的注意，导致对卖方身份的核实存在疏漏。一个公司可以注册不同的子公司，以不同的主体进行相同的活动，从而进一步扩大了受害群体的范围。但两个公司分别是独立的主体，一旦出现状况，警方通常很难合并立案侦办。主体上的含混不清，给案件侦破带来了更多的困难。